是否應該依賴於他人的 KYC 驗證？

以下 4 個原因說明此舉可能存在風險

5月18日，2024年

認識你的客戶 (KYC) 是一項不可轉讓的義務。

如果您僅僅依賴於別人告訴您 KYC 已經完成，而跳過了KYC流程，那麼這樣的風險是極其大的，因為：

>1. 不確定性--您無法核實是否真的進行了正當 KYC程式。可能有人走了捷徑，使你面臨風險。

>2.合規責任 - KYC 是您的主要監管義務。如果監管機構發現你只依賴於外部機構的 KYC 而沒有自行進行內部的 KYC，你可能會面臨執法行動。

>3.持續義務 - KYC 不是個一次性的程序。您必須持續監控客戶的風險變化。僅依賴之前的 KYC 會破壞這種反饋環。

>4. 司法管轄區的細微差別 - 不同地區的 KYC/AML（Anti-money laundering  反洗錢） 規定在檔收集、觀察名單篩選等方面各不相同。那些一刀切的從外部引入的 KYC 無法滿足您特定的具體要求。

但作為一個起點，你可以要求第三方與你共用資料（當然要征得客戶的同意）。請不要止步於此。一定要對照自己的 KYC 清單進行交叉核對。如果不充分，您必須直接從客戶處獲得完整的 KYC，以確保其合規性。

>>專業提示<<： 制定自己的內部 KYC 核對表或問卷。努力做到一次開發，並簡化流程以便重複使用。請採用一個簡單的 KYC 方法。

如果您想查看我的 KYC 核對表格的範本，請通過私信聯繫我。

Roy Chan

資深遊艇律師| 資產管理顧問（遊艇、噴氣機、藝術品交易）

如需深入瞭解更多關於KYC的諮詢，請參閱下面的連結文章：

https://www.theroychan.com/blog/should-you-rely-on-someone-else-s-kyc-verification-here-re-4-reasons-why-this-can-be-risky